Un jury fédéral du Nevada a reconnu l’homme d’affaires de Las Vegas Brent Kovar coupable de fraude et de blanchiment d’argent dans une affaire liée à Profit Connect, une société qui aurait collecté 24 millions de dollars auprès d’au moins 400 investisseurs en utilisant de fausses affirmations sur le minage de cryptomonnaies, les rendements d’investissement et les réserves de l’entreprise.
Le bureau du procureur des États-Unis pour le district du Nevada a annoncé le verdict le 24 août, après un procès de neuf jours. Kovar a été reconnu coupable de 11 chefs de fraude électronique, deux chefs de fraude postale et deux chefs de blanchiment d’argent.
Sa condamnation est prévue pour le 30 novembre 2026. Les 15 chefs retenus représentent une exposition statutaire maximale cumulée de 280 ans de prison. Ce chiffre ne constitue toutefois pas la peine effectivement attendue : le juge fédéral déterminera la sentence après examen des U.S. Sentencing Guidelines et des autres facteurs prévus par la loi.
Profit Connect promettait jusqu’à 30 % de rendement annuel
Selon les procureurs, Kovar a contrôlé Profit Connect entre la fin de 2017 et juillet 2021.
La société était présentée comme une entreprise rentable utilisant un logiciel d’intelligence artificielle exécuté sur un superordinateur pour miner des cryptomonnaies et vérifier des transactions sur des réseaux crypto.
Les investisseurs se voyaient promettre des rendements annuels fixes compris entre 15 % et 30 %, accompagnés d’une garantie de remboursement de 100 %.
Kovar aurait également affirmé que Profit Connect disposait de centaines de millions de dollars de réserves en cryptomonnaies.
Les procureurs ont soutenu qu’il savait que ces réserves n’existaient pas et que l’entreprise n’était pas capable de générer les rendements qu’elle promettait.
Les procureurs décrivent une structure de type Ponzi
L’accusation a conclu que Profit Connect ne disposait pas d’une activité rentable capable de financer les paiements promis aux investisseurs.
Selon les autorités, l’argent versé par de nouveaux investisseurs était utilisé pour maintenir l’entreprise en fonctionnement, financer certaines dépenses personnelles et effectuer des paiements aux investisseurs plus anciens.
Une partie de ces remboursements aurait été présentée comme des profits générés par le minage de cryptomonnaies et la vérification de transactions.
Cette structure a permis à Profit Connect de continuer à effectuer des paiements même en l’absence des revenus d’investissement décrits aux clients.
C’est cette utilisation des nouveaux capitaux pour financer d’anciens investisseurs qui a conduit les procureurs à qualifier l’opération de système de type Ponzi.
Au moins 400 investisseurs ont versé 24 millions de dollars
Au moment où l’opération s’est arrêtée, les autorités estiment qu’au moins 400 personnes avaient investi un total combiné de 24 millions de dollars.
Les moyens utilisés pour promouvoir Profit Connect allaient bien au-delà de simples conversations privées.
Selon l’affaire pénale initiale, Kovar avait utilisé un site internet, une vidéo YouTube et une présentation PowerPoint pour attirer de nouveaux clients.
L’entreprise disposait également d’un bureau commercial et louait un entrepôt présenté comme un centre de données.
Les investissements étaient commercialisés par une entité appelée Profit Connect Wealth Services.
Cette infrastructure donnait à l’entreprise l’apparence d’une opération technologique organisée autour du minage crypto et de l’intelligence artificielle.
Les garanties étaient au cœur de l’argumentaire commercial
Les enquêteurs ont accordé une attention particulière aux promesses de rendement et de remboursement.
Le produit était présenté comme capable de générer régulièrement entre 15 % et 30 % par an, tout en donnant aux investisseurs la possibilité de récupérer 100 % de leurs fonds.
Selon les autorités, ces garanties étaient fausses.
David Lowe, responsable par intérim de l’IRS Criminal Investigation à San Francisco, a décrit l’affaire comme reposant sur des garanties mensongères, des profits fabriqués et des réserves inexistantes.
Les procureurs affirment que ces éléments ont donné aux investisseurs une impression de sécurité qui ne correspondait pas à la situation financière réelle de Profit Connect.
Une fausse protection FDIC aurait également été utilisée
Ryan Korner, responsable du bureau de l’inspecteur général de la Federal Deposit Insurance Corporation, a indiqué que Kovar avait aussi attiré des victimes en affirmant à tort que l’investissement était assuré par la FDIC.
Cette affirmation est particulièrement importante car la couverture FDIC est associée aux dépôts éligibles détenus auprès d’institutions bancaires assurées, et non à des investissements crypto privés tels que ceux décrits dans cette affaire.
Selon Korner, Kovar a utilisé ces déclarations pour enrichir son entreprise et lui-même.
Le FBI a également souligné que les victimes croyaient investir dans une technologie nouvelle alors que les autorités ont conclu que l’opération reposait sur des représentations mensongères.
Les fonds ont aussi servi à financer des dépenses personnelles
Les procureurs ont déclaré qu’une partie des capitaux des investisseurs avait été utilisée pour acheter des cadeaux destinés aux employés et une maison pour Kovar.
Cela s’ajoute aux fonds consacrés au fonctionnement de Profit Connect et aux paiements versés aux investisseurs déjà présents.
Ces transactions ont contribué aux accusations de blanchiment d’argent retenues par le jury.
L’enquête a été menée conjointement par l’IRS Criminal Investigation, le FBI et le bureau de l’inspecteur général de la FDIC.
Les procureurs Joshua Brister et James Gaeta sont chargés de l’affaire pour le bureau du procureur fédéral du Nevada.
Le nombre de chefs retenus a diminué par rapport à l’inculpation initiale
L’acte d’accusation de février 2025 comprenait initialement 12 chefs de fraude électronique, trois de fraude postale et trois de blanchiment.
Si Kovar avait été reconnu coupable de tous les chefs initiaux, son exposition statutaire maximale aurait atteint 330 ans.
Après le procès, le jury a rendu des verdicts de culpabilité sur 15 chefs.
La peine maximale théorique cumulée est donc passée à 280 ans.
Là encore, ce maximum ne préjuge pas de la peine que le tribunal imposera effectivement en novembre.
Les poursuites crypto continuent de viser les fraudes financières classiques
L’affaire Profit Connect intervient alors que les autorités américaines continuent de distinguer entre réglementation des actifs numériques et poursuites pour fraude conventionnelle impliquant des cryptomonnaies.
Cette distinction est devenue plus visible après une politique du ministère de la Justice adoptée en 2025, demandant aux procureurs de ne pas utiliser le droit pénal comme substitut à une réglementation générale des actifs numériques.
Cela n’empêche pas les poursuites lorsque les faits allégués correspondent à des infractions traditionnelles comme la fraude électronique, le blanchiment ou le détournement de fonds.
L’affaire Kovar s’inscrit précisément dans cette catégorie.
D’autres affaires montrent des résultats judiciaires différents
Les poursuites liées aux investissements crypto n’aboutissent pas toutes de la même manière.
Dans l’affaire BitClub Network, le ministère de la Justice aurait cherché en juillet à abandonner les charges contre le fondateur Matthew Goettsche malgré des accusations portant sur une opération de minage qui aurait fraudé des investisseurs à hauteur de 722 millions de dollars.
Si le tribunal approuvait cette demande, les poursuites seraient abandonnées avec préjudice.
BitClub avait été accusé de vendre des parts dans des pools de minage en exagérant les rendements et en utilisant des fonds de nouveaux participants pour payer d’anciens investisseurs.
Les autorités continuent néanmoins d’engager de nouvelles poursuites
En février, Christopher Alexander Delgado, fondateur et PDG de Goliath Ventures, a été arrêté dans une autre affaire présumée de type Ponzi portant sur 328 millions de dollars.
Les procureurs affirment que l’entreprise promettait des rendements mensuels réguliers grâce à des pools de liquidité crypto, alors que seulement environ 1 million de dollars aurait été investi dans des actifs crypto légitimes.
D’autres fonds auraient servi à financer des dépenses personnelles, des voyages de luxe, des événements d’entreprise et des résidences de plusieurs millions de dollars.
Une autre affaire fédérale ouverte en juin concerne Misam Abidi, résident du Tennessee, accusé dans un système présumé de 1,9 million de dollars via Star Credit Holdings.
Ces différentes affaires montrent que les autorités continuent de cibler les comportements frauduleux même lorsque les produits commercialisés utilisent un vocabulaire lié à la blockchain ou aux actifs numériques.
La récupération des fonds des victimes reste un autre volet important
Certaines affaires sont déjà passées de la phase de poursuite à celle de l’indemnisation.
En avril, le ministère de la Justice a ouvert un programme de compensation soutenu par plus de 40 millions de dollars d’actifs confisqués pour certaines victimes de OneCoin.
Les procureurs fédéraux estiment que OneCoin a collecté plus de 4 milliards de dollars auprès d’environ 3,5 millions de personnes entre 2014 et 2019.
Le cofondateur Karl Sebastian Greenwood a été condamné à 20 ans de prison en 2023, tandis que Ruja Ignatova reste en fuite et figure sur la liste des dix personnes les plus recherchées par le FBI.
Conclusion
La condamnation de Brent Kovar clôt une étape importante de l’affaire Profit Connect après plusieurs années d’enquête et de poursuites.
Le jury a retenu 15 chefs liés à la fraude et au blanchiment dans une opération qui, selon les procureurs, a collecté 24 millions de dollars auprès d’au moins 400 investisseurs à l’aide de fausses promesses de rendements, de réserves crypto inexistantes et d’une prétendue garantie de remboursement.
Point clé final
L’affaire illustre un principe central dans les poursuites liées aux cryptomonnaies : l’utilisation de termes comme minage, intelligence artificielle ou blockchain ne change pas la nature juridique d’une fraude financière classique. La prochaine étape sera la condamnation du 30 novembre, lorsque le tribunal déterminera la peine réelle de Kovar, distincte du maximum statutaire théorique de 280 ans.
